Johanna Michele García, del condado de Broward, Florida, ex directora ejecutiva de MJ Capital Funding, se declaró culpable de cometer fraude postal y electrónico a través de un esquema Ponzi, o esquema piramidal, cuya inversión total fue de 190.7 millones de dólares.
El 16 de julio, García se declaró culpable de conspiración para cometer fraude postal y electrónico, en violación del Título 18, Código de los Estados Unidos, Secciones 1349, 1343 y 1341.
Según los registros judiciales, la empresa de García se dedicaba a proporcionar anticipos de efectivo para comerciantes (Merchant Cash Advance, MCA), un tipo de financiación a corto plazo que suelen utilizar las pequeñas empresas para disponer de efectivo.
A partir de octubre de 2020 y hasta agosto de 2021, García conspiró con Pavel Ramón Ruiz Hernández y otros para solicitar dinero fraudulentamente a inversores para financiar los MCA de MJ Capital Funding.
Los registros judiciales señalan que García y sus cómplices hicieron declaraciones falsas y representaciones fraudulentas a los potenciales inversores sobre la naturaleza del negocio de MJ Capital Funding, prometiéndoles grandes retornos.
“Sin embargo, el negocio de la empresa no obtuvo ni de lejos los beneficios que necesitaba para pagar a los inversores los retornos prometidos. Entonces García creó un esquema de fraude Ponzi, utilizando los fondos de los nuevos inversores que iba captando para pagar a los inversores existentes y, mientras tanto, malversaba millones de dólares para su propio beneficio personal”, explican las autoridades.
“De los casi 200 millones de dólares recaudados por MJ Capital Funding, los inversores perdieron unos 90 millones”, precisan los registros judiciales de la Fiscalía de EEUU, Distrito Sur de Florida.
En el otoño de 2021, el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) cerraron MJ Capital Funding. Sin embargo, García, junto con Ruiz Hernández, comenzó a operar un nuevo esquema piramidal idéntico al creado con MJ Capital Funding. Esta vez utilizaron nuevas entidades como New Beginning Global Funding LLC, New Beginning Capital Funding LLC, Lion Heart Capital Group LLC, GMR Remodeling LLC y Group Management LLC. Nuevamente el dinero recaudado se utilizó para pagar a inversores anteriores y financiar el estilo de vida de García y sus secuaces. Este último esquema criminal estuvo operativo hasta la detención de García. Incluso lo operó estando bajo custodia de la Oficina de Prisiones, afirmaron las autoridades judiciales.
El próximo 20 de septiembre tendrá lugar la audiencia de sentencia donde el juez del Tribunal de Distrito de EEUU José E. Martínez determinará la sentencia de García.
En septiembre de 2023, Ruiz Hernández fue sentenciado a 110 meses de prisión, seguidos de tres años de libertad supervisada.
FUENTE: DIARIO LAS AMÉRICAS