Las autoridades judiciales de Estados Unidos detuvieron este lunes 17 de marzo en Miami al banquero venezolano Tomás Niembro por su presunta vinculación con un esquema de fraude financiero relacionado con el Nodus International Bank. Según la denuncia, la entidad bancaria, con sede en Puerto Rico, habría participado en maniobras irregulares que ocasionaron la pérdida de más de 90 millones de dólares en depósitos, afectando a clientes en Estados Unidos, Venezuela y otros países.
Niembro, quien poseía el 60% del banco y se desempeñaba como presidente, compartía la propiedad con Juan Francisco Ramírez, titular del 40% restante y presidente de la junta directiva. La denuncia también menciona a sus esposas como partícipes en las operaciones investigadas. Nodus International Bank obtuvo su licencia en 2009 e inició operaciones en 2010, pero las autoridades puertorriqueñas comenzaron a cuestionar sus prácticas en 2012.
La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico detectó desde entonces violaciones a las regulaciones contra el lavado de dinero. En 2017, la entidad señaló “graves deficiencias financieras y administrativas”, lo que derivó en múltiples reclamaciones de depositantes que no lograban retirar sus fondos. En marzo de 2023, las autoridades propusieron al banco alternativas de liquidación voluntaria tras recibir denuncias sobre la negativa de la entidad a completar transferencias de grandes sumas de dinero.
En octubre de 2023, la Oficina del Comisionado nombró un receptor para supervisar la situación y posteriormente revocó la licencia del banco. Investigaciones revelaron que Nodus debía alrededor de 92 millones de dólares a sus clientes y que más del 95% de su cartera de préstamos carecía de respaldo. La demanda, presentada por los abogados de Driven, se centra en la pérdida de 28,5 millones de dólares a través de dos supuestos esquemas fraudulentos.
Uno de estos esquemas habría permitido a Niembro y Ramírez otorgarse millonarios préstamos personales utilizando los fondos de los depositantes. La investigación sigue en curso, mientras las autoridades evalúan la magnitud de las irregularidades y las posibles responsabilidades penales de los implicados.